近亿元赃款去了哪儿?揭开“集资诈骗—洗钱”犯罪链

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原标题：近亿元赃款去了哪儿? 揭开“集资诈骗—洗钱”犯罪链

图①：该案同柜存取的凭据

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图②：公安民警将李某抓获

图③：公安构造将该案移送查察院，查察官吸收该案案卷

2021年3月19日，最高人民查察院团结中心人民银行发布了惩治洗钱犯罪的6个典范案例，雷某、李某洗钱案位列此中。因一起集资诈骗案的近亿元赃款去处不明，办案职员顺藤摸瓜发现了“案中案”，雷某、李某洗钱的犯罪举动才被发现。

经审理，浙江省杭州市拱墅区法院作出讯断，认定雷某、李某犯洗钱罪，判处雷某有期徒刑三年六个月，并处罚金360万元，充公违法所得；判处李某有期徒刑三年，并处罚金170万元，充公违法所得。宣判后，雷某提出上诉。2020年6月，杭州市中级法院裁定驳回上诉，维持原判。

2020年10月29日，杭州市中级法院对集资诈骗案的被告人作出一审讯断，认定朱某犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处充公个人全部产业；犯偷越国（边）境罪，判处有期徒刑一年，并处罚金1.5万元；二罪并罚，决定实行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处充公个人全部产业。2020年11月，朱某提出上诉，现在该案二审尚未开庭。

一个电话，“金融才女”约请参加“钱途”奇迹

70后的李某是杭州当地人，2016年底接到的一个电话，彻底改变了他的人生轨迹。打电话来的不是别人，是朱某。李某与朱某于多年前相识，朱某致电李某时，自称已成为一家着名金融理财公司的大老板，行内称其为“金融才女”。

朱某对李某颇为热情，不但约请他观光了本身的腾信堂公司，还向他先容了公司对外发售的金融理产业品。频频联结之后，李某和朱某更加熟络，并称朱某为“干姐姐”。之后朱某拉李某参加了本身的金融奇迹，她在腾信堂公司旗下建立了一家商务咨询公司，让李某做实行董事兼法定代表人。由于业务必要，当时的李某时常要外出，眼看李某还没买车，朱某非常英气地说：“你如今来帮我办事，我出5万元给你买车付个首付，以后到各处走动都方便些。”就如许，李某在朱某的“照顾”下，帮“干姐姐”办事更认真了。

2017年6月，朱某找到李某，对他说：“我不停都是把你当弟弟看的，只信赖你。如今我表面的资金比力多，你帮我过一过。”朱某提出，让李某管理一张银行卡，供她的公司走账利用，并答应每月付出李某1万元的“利益费”，而且“定时到账”。李某听到有云云“好”的条件，心动不已，不但一口允许了朱某的要求，还拉来本身的同事雷某一起到场这份颇具“钱途”的奇迹。

理财平台爆雷，背后牵涉出连续串犯罪

今后，腾信堂公司非法召募的大量社会公众资金被连续存入雷某、李某的账户。根据朱某等人的指示，雷某、李某曾在杭州各银行的业务厅为朱某多次取现，每次金额都是几十万元乃至几百万元。每次，雷某、李某二人都是把现金装在塑料储物箱里，再抬到朱某的办公室劈面交给她。

雷某、李某两人不但大额提现，还以同柜取存的方式，帮忙腾信堂公司将巨额赃款流转给他人。

什么是“同柜取存”？据办案查察官先容，就是由前后二人相互共同，在银行同一柜面管理取现、存款业务，到达转账的结果，但不留下转账陈迹的一种新型资金转移方式。腾信堂公司的财政职员从公司关联账户取现后直接存入李某或雷某的账户中，如许一来，就不会留下两个账户相互转账的陈迹，从而掩饰了资金去处，增长了追踪资金的难度。

就如许，雷某、李某二人通过帮朱某大额取现、同柜取存的方式，万元“利益费”每月轻松入账。但如许轻松赢利的时间并没有连续好久。2017年秋，在理财平台此起彼伏的“爆雷”声中，雷某和李某开始惊骇不安。因担心受朱某连累，李某将原先由朱某出资首付的汽车过户到他朋侪妻子的名下举行粉饰、遮盖。李某还删光了本身与雷某、朱某的谈天记载，以求撇清关系。雷某则找到朱某，让她写了一张“走账与雷某无关”的字条，预备留着当“护身符”。

法网恢恢，2018年夏，腾信堂公司因涉嫌非法吸取公众存款罪被备案侦查，此案是杭州市拱墅区2018年度“爆雷”的最大规模的非法集资案。当年6月，朱某在保镖的帮忙下，叛逃至泰国曼谷。拱墅区公安和查察职员意识到，非法集资范畴涉及的犯罪，既有大概是粉碎金融管理秩序犯罪中的非法吸取公众存款罪，也有大概是金融诈骗犯罪中的集资诈骗罪。根据刑法规定，这两类犯罪都是洗钱罪的上游犯罪。

2019年1月，经追逃，朱某被杭州拱墅警方从泰国押解回杭州，这起非法集资案告破。而帮忙朱某外逃的保镖徐某和李某某等人也因涉嫌构造他人偷越国（边）境等罪同时被查处。

在管理这起涉嫌构造他人偷越国（边）境案中，办案职员发现李某某在案发前后曾多次提供相应银行卡账户，帮忙朱某将巨额非法集资款散存于多个银行账户，并在差别银行账户之间频仍划转，将资金转化为房产、汽车、珠宝等财物或到场其他投资运动，大概涉嫌洗钱犯罪，李某某对明知朱某举行非法集资运动的究竟供认不讳。今后，李某某被拱墅区查察院以涉嫌洗钱罪等罪名答应逮捕。

2020年9月30日，拱墅区法院依法作出一审讯断，朱某的保镖团成员徐某犯构造他人偷越国（边）境罪，判处有期徒刑七年，并处罚金2万元。保镖团成员李某某犯洗钱罪判处有期徒刑二年，并处罚金70万元；犯窝藏罪，判处有期徒刑二年；二罪并罚，决定实行有期徒刑三年，并处罚金70万元。

抽丝剥茧，揭开“集资诈骗—洗钱”犯罪链

李某某被捕后，雷某、李某涉嫌的洗钱“案中案”也随之渐渐浮出水面。颠末查察官对案件抽丝剥茧、层层深入的管理，在人民银行反洗钱处的帮忙下，公安构造查清了雷某、李某接纳同柜取存、大额取现、大额转账等多种方式帮忙转移近1亿余元非法集资款的犯罪究竟，并于2019年5月将两人抓获归案。2019年6月，雷某、李某被拱墅区查察院以涉嫌洗钱罪答应逮捕。

“其时管理雷某、李某的案件时，对于该案怎样定性，在办案过程中存在两种差别的意见，一种意见以为应定非法吸取公众存款罪的共犯，另一种意见以为应定洗钱罪。”办案查察官说，该案的争议核心在于怎样区分洗钱罪和上游犯罪共犯，他们在管理过程中终极采取了第二种意见。

“雷某、李某洗钱案洗钱金额大，连续时间长，社会危害性非常严峻。对于在非法集资举动连续期间，资助转移集资款的举动，应当认定为洗钱罪。”办案查察官表现，一样平常环境下非法集资犯罪处于恒久连续状态，对于集资期间资助非法集资犯罪分子转移集资款，符合刑法第191条规定的举动，应当认定为洗钱罪。上游犯罪是否既遂，不影响洗钱罪的认定。

在这起案件的管理中，除雷某、李某外还扳连到了包办的金融机构。查察官在办案中发现，包办银行在客户身份辨认、可疑生意业务陈诉等多个环节上，都存在反洗钱履职不到位的题目。最典范的就是，洗钱举动人通过银行柜面管理了大量同柜取存的伪现金业务，现实上并没有现金提取，很显着是为了堵截资金流转陈迹。但是，包办的柜面一次也没有拒绝生意业务，一次也没有向银行内部的反洗钱岗位大概上级管理部分陈诉。案发后，中国人民银行杭州中央支行对包办银行启动了反洗钱观察，终极确认了银行的违法究竟，而且根据反洗钱法对包办行开出了400万元的罚单。

在案件管理中，办案查察官根本摸清了该系列案件的脉络，构造他人偷越国（边）境案、洗钱案这一系列案件的上游都指向集资诈骗。承办该案的查察官先容道，“在未经国家金融管理部分答应的环境下，腾信堂公司自2013年11月开始，以年化收益率11%至20%为诱饵，接纳招揽业务员线下拉客户投资外汇理财的方式，向1800余名集资到场人非法集资14余亿元，造成1200余名集资到场人丧失共计8亿余元。”2020年10月29日，经杭州市查察院提起公诉，杭州市中级法院对被告人朱某作出一审讯断。

同时，查察构造查明，2016年年底，朱某出资建立了一家商务咨询有限公司，约请雷某、李某为其从事贸易观察工作，可现实上，雷某、李某干的是明知资金是集资诈骗、非法吸取公众存款犯罪所得，还向朱某提供多张本人银行卡用于吸收腾信堂公司非法集资款的勾当。经查实，2017年6月至2018年1月间，雷某、李某通过同柜取存、现实取现、转账等方式帮忙转移非法集资款，分别共计6300余万元和3200余万元。

2019年7月，杭州市公安局拱墅分局以雷某、李某涉嫌洗钱罪将案件移送检察检察告状。2019年8月，拱墅区查察院以洗钱罪对雷某、李某提起公诉。11月，拱墅区法院对雷某、李某洗钱案作出讯断。返回搜狐，检察更多

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